Fondsgebundene LV: Studie zeigt starke Mängel

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Deutsche Fondspolicen sind nicht das gelbe vom Ei. Das zeigte jetzt eine Studie der Fondspolicenexperten von F-Fex. Es stecken demnach zu viele unterdurschschnittliche Fonds im Versicherungsmantel – wodurch nicht das Maximum für den Kunden herausgeholt wird.

Das Management der Lebenspolicen wird als ineffizient oder gar kaum feststellbar beschrieben. Rating und Performance sind zum Teil zu gering und auch die Anlagerisiken stehen nicht immer in angemessenem Bezug zu den Risikoprämien.

Für die Studie wurden die Geschäftsberichte von 74 Lebensversicherern aus dem Jahr 2016 ausgewertet und deckt somit fast den kompletten Stock aller fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen ab.

Tobias Schmidt, Vorstandschef von F-Fex, erklärt, dass man noch weit davon entfernt ist, das volle Potenzial auszuschöpfen. Man müsste auf Top-Fonds, gutes Management und eine umfangreiche Beratung setzen. Die Realität zeigt aber, dass etwa zwei Drittel alle Fondspolicen in Fonds mit nur durchschnittlichem oder sogar schwachem Rating investiert sind.

Sieht man sich die Performance an, ist das Ergebnis vernichtend: Nur ein Viertel des Anlagestocks war Ende 2016 in Fonds mit überhaupt nennenswerter Outperformance in 2017 investiert.

Kostengünstige ETF’s u7nd auch andere innovative Fondskonzepte seien bisher noch kaum im Portfolio vertreten.

Lassen Sie deshalb jetzt ihre fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung von einem unserer Sachverständigen prüfen!

Quelle: Studie deckt Mängel bei fondsgebundenen Lebensversicherungen auf | Produkte | 27.02.2018 | FONDS professionell

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Sachverständiger Rössner

Als zertifizierter Sachverständiger erstelle ich Gutachten, in denen es im Wesentlichen um die Transparenz von Finanzprodukten sowie um die Auswirkungen von Finanzentscheidungen geht. Ferner berate ich meine Mandanten bei Entscheidungen über eine Vielzahl von Finanzprodukten.Meine Schwerpunkte liegen auf Finanzierungen und Vermögensanlagen. Möchten Sie sich beispielsweise ein Eigenheim schaffen oder benötigen Sie aus einem anderen Grund einen Kredit, berate ich Sie über die bestmögliche Vorgehensweise. Auch beim Plan Ihres Vermögensaufbaus stehe ich Ihnen gerne mit Rat zu geeigneten Produkten zur Seite.

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